警方揭秘“綁卡黑洞”：團伙瘋狂補卡盜取銀行300多萬元

　　圖為警方分析研判案件。 徐州警方供圖

　　如今，很多人的手機都與銀行卡深度捆綁，在享受方便的同時也集聚著風險。為了掙500元的小錢，張某將銀行卡和綁定的手機卡租給網友。不料，家人誤將買房的9萬多元打進這張卡，等到發現時，這筆錢早已進了騙子腰包……

　　接報后，徐州市公安局泉山分局網安大隊聯合奎山派出所成立專案組，歷時三個多月，遠赴重慶、福建等地將犯罪嫌疑人王某、馮某等人抓獲，破獲了這起非法補辦他人手機卡、進而盜取關聯銀行卡存款的新型犯罪案件，涉案金額達300多萬元。

　　9日，江蘇徐州警方通報了“淨網2020”行動中的一起案件。

圖為警方摸排案件線索。 徐州警方供圖

　　據徐州市泉山分局奎山派出所副所長李正泰介紹，今年2月底，該所接到市民張某報警，稱他銀行卡內的9萬多元被盜，與銀行卡關聯的手機號碼也在異地被補辦。然而，民警對張某進行詢問時，他卻言辭閃爍，有所回避。

　　經民警耐心工作，張某終於說出實情。去年6月，他上網時無意中看到租賃銀行卡和手機卡的廣告。當時，急需用錢的張某將一張之前用的銀行卡連同手機卡一起，以每月500元租賃給網友。

　　不久，張某家人在不知情的情況下，將准備買房的9萬多元打入這張銀行卡中。張某知道后焦急萬分，趕緊聯系租賃銀行卡及手機卡的網友，網友卻表示，這筆錢前段時間已被盜刷，相關聯的手機卡也在異地被補辦了，此事與他無關。無奈之下，張某報警。

　　泉山分局隨即成立由分局網安大隊、奎山派出所精干警力組成的專案組，以“追源頭、抓團伙、斬鏈條、摧平台”為目標，循線追蹤，經過大量工作，梳理出一條利用木馬盜竊銀行卡信息、違規異地補辦手機卡的黑色產業鏈。

　　警方偵查發現，涉及此案的主要有兩個團伙，一個以重慶王某為首，這個團伙由8人組成，每人分工不同，組織嚴密，反偵查意識強。作案過程中，王某先通過非法手段獲取部分受害人的信用卡信息，然后命蔡某、楊某等人對這些信息進行甄別，將存款額高於2萬元的銀行卡所對應的手機號碼梳理出來。一個是福建三明的馮某等人，他作為某通訊公司客戶經理，專門負責幫王某補辦這些被梳理出來的手機卡。

　　一旦把這些信息梳理出來，王某就令團伙成員丁某馬上對接福建三明的馮某。馮某利用職務便利，以一張手機卡8000元的價格將這些異地手機號碼補辦出來，交由王某團伙。

　　王某團伙在擁有銀行卡號、網銀登錄密碼、交易密碼以及補辦出來的關聯手機號碼之后，就可以通過非法手段入侵受害人的銀行卡賬戶，並利用網上轉賬、購物等方法將銀行卡內的資金盜走。

圖為警方現場查獲的毒品。 徐州警方供圖

　　今年4月，專案組兵分兩路實施收網，一路前往福建三明抓捕馮某，一路前往重慶綦江抓捕王某及其團伙成員。王某團伙成員多，盤踞的窩點山路崎嶇，為此專案組派出由10名精干警力組成的抓捕組，進行精密部署。

　　通過審訊得知，24歲的王某是綦江本地人，年齡不大，但腦子靈活。在家鄉，他帶著一幫比他大的“小弟”干起了盜竊他人信用卡錢財的犯罪勾當。

　　一旦作案成功，他們就通過銀行卡轉賬或網絡購物等方式，將受害人銀行卡賬戶內的錢花光或全部取出。團伙成員一旦有錢了就買毒品，王某則用贓款買了黃金和高檔轎車。短短幾個月，王某團伙共補辦手機卡數十張，涉案金額300多萬元。

　　王某等人落網后，專案組又奔赴全國各地對該團伙其余人員進行抓捕。到8月下旬，王某團伙最后一名成員落網。

　　目前，王某、馮某等人已被批准逮捕，案件還在進一步審理中。(楊顏慈)