严监管基调不变 今年信托业罚金已超4500万元

2021年信托业严监管基调延续。数据显示，截至目前，今年已经有11家信托公司受到监管部门处罚，其中包括兴业信托、大业信托、浙商金汇信托、渤海信托、四川信托等，合计罚款金额超过4500万元。

日前，因原副总裁构成受贿罪，反映出公司内控措施问题，中海信托被上海银保监局处以50万元的罚款。3月份，中海信托曾因两项业务统计错误，被中国人民银行上海分行罚款70.2万元。

据用益信托网不完全统计，2020年全年，共计有11家信托公司受罚，处罚金额总计超1800万元。这意味着，2021年前五个月，被监管处罚的信托公司数量已经与2020年全年持平，同时，年内信托公司吃到的“罚单”总金额已经接近2019年、2020年两年罚金总和。

今年信托行业最大的一张罚单出自四川信托。因公司治理、信息披露存在问题以及违规开展业务等13项违法违规事由，四川信托被罚3490万元。另外，近日兴业信托因尽职调查和贷后管理违规等问题被连续开出罚单，罚款总额近400万元。

事实上，资管新规出台以来，2020年是信托行业监管政策落地颇为密集的一年。2020年3月1日，《信托公司股权管理暂行办法》正式施行，加强信托公司股东特别是主要股东从进入到退出全流程行为规范；5月，《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》出台，确立了资金信托的私募性质定位及资金投向限制等要求；11月，修订后的《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法》正式发布，在严守市场准入风险关口的前提下，匹配行业转型发展需要，激发市场活力。

一系列政策的出台反映了监管部门保持严监管态势不动摇的决心，也彰显出监管层补齐信托业监管制度短板、防范行业金融风险的决心。而要全面筑牢风险“防火墙”，市场主体的作用不可或缺。在严监管态势下，对于信托公司而言，需要在政策的指导下继续加强业务合规经营管理，提升风险防控能力；继续健全公司治理机制，提高公司治理的科学性、稳定性和有效性；与此同时，要继续压降信托通道及融资类业务，加大业务转型力度，拓展本源业务向纵深发展。

“处罚只是手段，而非目的，监管趋严可以起到较好的警示效果，虽然在短期内给部分信托公司带来阵痛，但从长期而言，有利于行业健康规范发展。”北京某信托资深人士认为，虽然2021年信托罚单有所增加，但整体行业风险可控。（钟源）