近日，一筆1500美元的跨境被騙資金，歷經波折，安全地全額返還至中國建設銀行玉溪市分行客戶王先生的賬戶上。

回到事發當日，上午9時07分，中國建設銀行玉溪一支行外匯業務系統發出預警提示。該行外匯客戶經理立即警覺，迅速聯系客戶王先生核實一筆1500美元的境外匯款。電話中，王先生懊悔地確認遭遇了“高額返利”騙局，並認為款項已匯至境外，這筆錢肯定追不回來了。

了解情況后，該支行客戶經理第一時間啟動應急機制。在安撫客戶的同時，詳細詢問並記錄受騙過程、詐騙分子信息、關鍵操作節點及收款方信息。同步快速調取並核驗客戶賬戶交易流水、登錄日志、設備信息等關鍵數據，排查賬戶異常變動情況。

經緊急聯系中國建設銀行總行業務處理中心查詢，確認該筆國際匯款已進入清算通道，攔截難度陡增。在總行指導下，客戶經理立即通過“跨境e匯通智能風控系統”，以“涉嫌電信網絡詐騙資金”為由，依據跨境資金管控及反洗錢相關規定，整理提交了客戶的報案記錄、立案決定書、賬戶流水、詐騙誘導截圖等詳實材料，連續兩次向境外收款銀行發出緊急止付申請。

經過72小時與境外銀行的反復溝通和據理力爭，境外銀行最終同意配合執行原路退匯操作，最終，該筆被騙資金得以全額追回。

“本來都以為這筆錢肯定打水漂了，感謝建設銀行！”收到退款到賬通知的王先生驚喜萬分，專門致電中國建設銀行玉溪市分行表達感謝。（桂登雲）

來源：中國建設銀行雲南省分行

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