近日，邮储银行丽江市分行根据总行单位风险账户模型预警线索，在网点排查发现利用高价采购茅台酒、“线上下单、线下取货” 实施的新型洗钱风险，及时拦截可疑交易。

此前，有人员通过微信添加该公司财务，提出采购茅台酒。首笔15000元到账后，财务按照对方要求，将8瓶茅台酒交由指定跑腿人员到店取走，这笔“生意”看似顺利完成。

随后，对方又发来10000元转账截图要求继续配货。正准备发货，商户法定代表人接到反诈中心预警，当即叫停。对方随即要求退款，财务核对发现两处疑点：两笔资金付款人并非同一主体，且均不在丽江本地。对方又提供另一账户要求退款，商户未予操作，不久即被拉黑。此后，该10000元被有权机关冻结，经核实为电信诈骗受害人被骗资金。

据介绍，这一新型套路中，诈骗中间人先诱导受害人将资金直接转入正常经营商户的对公账户，再以购买高价值商品为交易外壳，利用跑腿骑手完成线下交割，资金与货物分开流转。骑手只上门取货、不接触资金，隐蔽性强，商户极易误认为正常线上零售，在不知情中沦为洗钱通道，账户面临冻结、风控，甚至承担法律风险。

邮储银行丽江市分行提示：陌生客商大额采购名贵烟酒、指定骑手取货、异地付款、多账户分次转账、频繁变更退款账户，均属高危特征；接到反诈预警或资金被冻结，应第一时间停止交易、留存凭证，及时向网点和公安机关报备。该行将持续强化商户反诈宣教和对公账户交易监测，坚决斩断“线上转赃、骑手提货”新型洗钱链条。（张雪仙）

来源：邮储银行丽江市分行