近日，邮储银行昆明市某支行依托行内风险识别机制与警银联动渠道，成功拦截21.6万元涉诈资金，协助公安机关锁定4名被骗受害人，切实守护了群众的“钱袋子”。

据了解，该行风险排查发现一名客户账户资金往来异常，疑似涉及电信网络诈骗，随即启动内部风控流程，对该账户采取限制措施，向公安机关报送线索，及时阻断资金流转。

当日上午，该行接到客户来电，对方语气急切，强烈要求解除账户限制。结合账户异常情况，网点工作人员初步判断存在涉案嫌疑。面对客户连番催促，营业主管沉着应对，以合规话术巧妙回应，既稳住对方情绪，又避免引起诈骗方的警觉，为侦办争取了时间。客户随后声称身在国外，无法回国办理，拒不配合现场核验。网点在稳住对方的同时，进一步向属地反诈中心报告可疑线索。

接到线索后，属地反诈中心迅速开展资金溯源核查。办案民警从资金流向入手，层层反推，短时间内锁定4名疑似被骗受害人，证实了该账户流转可疑资金的嫌疑，为后续报案和止付赢得宝贵时间。

此次成功拦截，检验了邮储银行“风险识别—网点劝阻—警银协同处置”全链条反诈机制的有效性，推动“资金链”治理风险防控关口前移。邮储银行将持续深化模型风控监测和警银协作，筑牢资金拦截防线。（王宇）

来源：中国邮政储蓄银行昆明市分行