近日，郵儲銀行昆明市某支行依托行內風險識別機制與警銀聯動渠道，成功攔截21.6萬元涉詐資金，協助公安機關鎖定4名被騙受害人，切實守護了群眾的“錢袋子”。

據了解，該行風險排查發現一名客戶賬戶資金往來異常，疑似涉及電信網絡詐騙，隨即啟動內部風控流程，對該賬戶採取限制措施，向公安機關報送線索，及時阻斷資金流轉。

當日上午，該行接到客戶來電，對方語氣急切，強烈要求解除賬戶限制。結合賬戶異常情況，網點工作人員初步判斷存在涉案嫌疑。面對客戶連番催促，營業主管沉著應對，以合規話術巧妙回應，既穩住對方情緒，又避免引起詐騙方的警覺，為偵辦爭取了時間。客戶隨后聲稱身在國外，無法回國辦理，拒不配合現場核驗。網點在穩住對方的同時，進一步向屬地反詐中心報告可疑線索。

接到線索后，屬地反詐中心迅速開展資金溯源核查。辦案民警從資金流向入手，層層反推，短時間內鎖定4名疑似被騙受害人，証實了該賬戶流轉可疑資金的嫌疑，為后續報案和止付贏得寶貴時間。

此次成功攔截，檢驗了郵儲銀行“風險識別—網點勸阻—警銀協同處置”全鏈條反詐機制的有效性，推動“資金鏈”治理風險防控關口前移。郵儲銀行將持續深化模型風控監測和警銀協作，筑牢資金攔截防線。（王宇）

來源：中國郵政儲蓄銀行昆明市分行