近日，中國銀行宜良支行成功攔截一起百萬級新型電信網絡詐騙，全額保全客戶大額資產，相關工作獲得公安部門書面表揚。

當前，電信網絡詐騙手法持續翻新，不法分子借助惡意鏈接植入病毒、遠程操控群眾電子設備，隱蔽轉移涉案資金，作案速度快、迷惑性極強，對金融機構反詐風控能力提出更高要求。

9月14日晚，中國銀行總行個人金融部在運用反詐模型排查時，監測到中國銀行宜良支行一名客戶賬戶出現資金異動、設備存在被遠程控制風險，第一時間向對應支行推送風險預警。

中國銀行宜良支行立即啟動涉詐風險應急處置預案，工作人員連夜響應，聯系客戶核實情況。

經核查，該客戶不慎點擊陌生惡意鏈接，手機被不法分子遠程操控，名下他行100萬元定期存款在本人不知情的情況下被劃轉至中行賬戶，資金面臨被轉移風險。

搶抓反詐處置黃金窗口期，工作人員一邊安撫客戶情緒，指導其線上辦理臨時挂失、同步向公安部門報備﹔一邊引導客戶前往網點，連夜完成賬戶凍結、安全權限升級等閉環處置。依托“科技預警、人工干預、現場管控”三位一體反詐防護體系，從源頭阻斷涉詐資金流轉通道，實現百萬資金零損失。

9月30日，宜良縣公安局刑偵大隊反詐中心發來表揚信，充分肯定中國銀行宜良支行敏銳的風險研判能力、高效的應急處置效率以及主動擔當的金融服務精神。

本次成功攔截案例，是科技賦能金融反詐、警銀協同共治的生動實踐，有效檢驗了基層金融網點智能化風控實戰能力與應急處置水平。下一步，中國銀行將持續壓實金融反詐主體責任，搭建全鏈條、閉環式金融反詐防護網絡，以專業金融力量守護群眾“錢袋子”。（李慧芬）

來源：中國銀行雲南省分行