文山州首批59名非法提供銀行賬戶人員懲戒名單公布

　　當前，利用非法買賣的銀行賬戶轉移詐騙資金已成為電信網絡新型違法犯罪活動中的突出問題。

　　為了最大限度壓縮對公賬戶、個人銀行卡、支付寶、財付通販賣空間，鏟除本地網絡黑灰產業鏈條，使社會公眾清楚地認識到非法買賣、出租、出借賬戶的法律責任，加大對買賣公司賬戶、個人帳戶等違規、違法行為的懲戒力度，按照國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議關於在全國范圍內開展“斷卡”行動專項部署，根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261 號）、《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2019〕85號）以及《中國人民銀行文山州中心分行 文山州公安局關於建立實施電信網絡新型違法犯罪買賣賬戶懲戒機制的通知》等文件要求，中國人民銀行文山州中心分行、文山州公安局決定對認定的首批涉嫌出租、岀售、出借銀行賬戶的59人實行聯合公開懲戒，對上述人員實施5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開賬戶的懲戒措施，懲戒期為2020年10月29日至2025年10月29日。

　　二、懲戒措施

　　受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得新開立賬戶，違法違規行為記錄到個人征信報告。懲戒期滿后，受懲戒的個人辦理新開立賬戶業務的，銀行和支付機構將加大審核力度。

　　注：1.暫停銀行賬戶非櫃面業務：暫停客戶從非櫃面渠道主動發起的資金交易，交易受限范圍包括但不限於手機銀行、網上銀行的理財購買、轉賬，ATM取現、轉賬，刷卡、掃碼消費等。僅允許通過銀行網點現場辦理有關業務。

　　2.暫停支付賬戶所有業務：暫停客戶所有支付賬戶（支付寶、微信支付等）的資金交易，包括但不限於轉賬交易、收發紅包、掃碼支付、網上購物等。　　

　　公安機關提醒廣大市民

　　按照國家有關規定，銀行賬戶限個人實名使用，凡出借、出租、出售給他人使用，由此產生的任何后果，賬戶開戶人將要承擔相應民事或刑事責任，切勿貪小便宜，隨意出借、出租、出售個人名下銀行賬戶。